Zawód doradcy finansowego powstał w odpowiedzi na oczekiwania rynkowe. Na rynku gospodarczym jest wiele instytucji. Bankowcy, co chwila, oferują kolejne produkty finansowe. Warto pamiętać, że dla zwykłego zjadacza chleba zbyt często ich oferty są niejasne. Bankowcy i firm, pożyczających pieniedze używają powszechnie językiem, który nie każdy rozumie.